Business News: મની લોન્ડરિંગની ચિંતાઓ અને વોલેટ Paytm અને તેની બેંકિંગ શાખા વચ્ચે કરોડો રૂપિયાના શંકાસ્પદ વ્યવહારોને કારણે રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ વિજય શેખર શર્મા દ્વારા ચલાવવામાં આવતી સંસ્થાઓ પર કાર્યવાહી હાથ ધરી હતી. Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડ (PPBL) પાસે લાખો બિન-KYC (તમારા ગ્રાહકને જાણો) સુસંગત એકાઉન્ટ્સ હતા અને હજારો કેસોમાં, એક જ PAN નો ઉપયોગ બહુવિધ ખાતા ખોલવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે એવા કિસ્સાઓ છે કે વ્યવહારોનું કુલ મૂલ્ય કરોડો રૂપિયામાં છે, જે મની લોન્ડરિંગની ચિંતાઓ ઉભી કરે છે.
1 PAN પર 1,000 એકાઉન્ટ રજીસ્ટર
તમને જણાવી દઈએ કે આરબીઆઈએ પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડને 29 ફેબ્રુઆરી, 2024 પછી કોઈપણ ગ્રાહક ખાતા, પ્રીપેડ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ, વોલેટ અને ફાસ્ટેગમાં થાપણો અથવા ટોપ-અપ ન સ્વીકારવાનો નિર્દેશ આપ્યો હતો.
એક નિવેદનમાં માહિતી આપતા RBIએ કહ્યું હતું કે આ પગલું વ્યાપક સિસ્ટમ ઓડિટ રિપોર્ટ અને એક્સટર્નલ ઓડિટર્સના કમ્પ્લાયન્સ વેરિફિકેશન રિપોર્ટ બાદ લેવામાં આવ્યું છે. આ અહેવાલોએ પેમેન્ટ બેંકમાં નિયમો અને સામગ્રીની દેખરેખ સાથે સતત બિન-પાલન અંગે ચિંતા વ્યક્ત કરી હતી. અગાઉ, 11 માર્ચ, 2022ના રોજ, RBIએ PPBLને તાત્કાલિક અસરથી નવા ગ્રાહકો ઉમેરવાથી રોકી દીધી હતી.
આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકના ગ્રાહકોને તેમના ખાતામાંથી બચત બેંક ખાતા, ચાલુ ખાતા, પ્રીપેડ માધ્યમ, ફાસ્ટેગ, નેશનલ કોમન મોબિલિટી કાર્ડ (NCMC) સહિત કોઈપણ પ્રતિબંધ વિના બેલેન્સ ઉપાડવાની અથવા તેનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપવામાં આવશે.
Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પાસે લગભગ 35 કરોડ ઈ-વોલેટ
Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પાસે લગભગ 35 કરોડ ઈ-વોલેટ્સ છે. તેમાંથી લગભગ 31 કરોડ નિષ્ક્રિય છે, જ્યારે માત્ર ચાર કરોડ જ સક્રિય હશે જેમાં કોઈ બેલેન્સ નથી અથવા ખૂબ જ ઓછી બેલેન્સ છે.
સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે અસામાન્ય રીતે મોટી સંખ્યામાં નિષ્ક્રિય ખાતાઓનો નકલી ખાતાઓ માટે ઉપયોગ થતો હોવાની શંકા છે. આવી સ્થિતિમાં, કેવાયસીમાં મોટી ગેરરીતિઓ થઈ છે, જેના કારણે ગ્રાહકો, થાપણદારો અને વોલેટ ધારકોને ગંભીર જોખમોનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.